Содержание:
Сколько стоит открыть ИП
Самый распространенный вопрос будущего ИП - как открыть и сколько платить. Оценка финансовой составляющей особенно важна, поскольку грамотное планирование расходов - один из главных секретов успеха. Долгое время единственным пунктом обязательных расходов при постановке на учет была государственная пошлина, но в 2024 году можно обойтись и без нее, подав документы в электронной форме. Перечень сопутствующих расходов зависит от ряда факторов: вида деятельности, способа расчетов с клиентами, наличия сотрудников. Многие из них не обязательны, но способны существенно упростить работу предпринимателя.
1. Обязательные затраты для всех ИП
1.1 Государственная пошлина
Госпошлина за оформление ИП в 2024 г. - 800 р. Оплата производится в адрес регистрирующей налоговой инспекции удобным для вас образом: на сайте налоговой, на Госуслугах, в интернет-банке или мобильном приложении, на Почте, в платежных терминалах, в банках. Но, необходимость этой статьи расходов присутствует только в случае, если вы решите обращаться в налоговую лично. Все остальные варианты подачи документов предусматривают электронный документооборот, при котором платить госпошлину не нужно.
Варианты подачи документов без госпошлины:
- Через центры “Мои документы”
- Через нотариуса (но услуги нотариуса оплачиваются отдельно)
- Онлайн - через Госуслуги или сервис ФНС (но, нужна электронная подпись)
1.2 Уплата страховых взносов за себя
Все ИП платят за себя фиксированные страховые взносы - в Фонд медстрахования и Пенсионный Фонд. Эти расходы также относятся к обязательным, но - уже после регистрации.
Сумма отчислений в страховые фонды устанавливается на каждый год отдельно. На 2024 год установлены тариф - 49 500 р.
1.3 Налоги
В первом же отчетном периоде после регистрации перед ИП возникнет обязанность заплатить налоги. Эти расходы являются обязательными и их стоит заранее учесть в бизнес-планировании.
Большинство ИП работают на УСН, поскольку на упрощенке самая простая и выгодная система начисления налога, но этот режим подходит не каждому виду деятельности. Иногда, другие системы налогообложения оказываются выгоднее. Рекомендуем просчитать заранее объем отчислений в бюджет по всем действующим режимам: ОСН, УСН, ПСН, ЕСХН, НПД.
Выбрать систему налогообложения поможет наша статья.
2. Сопутствующие расходы
2.1 Подготовка документов
Немаловажную роль в формировании общей суммы затрат предпринимателя на регистрацию играет способ подготовки документов.
Документы можно собрать и заполнить самостоятельно, не потратив ни копейки, либо обратиться в специализированные фирмы и отдать немалую сумму специалистам.
Самостоятельная подготовка - это более бюджетный способ открыть ИП: цена составит от 0 рублей. Но, многих пугает незнание правил и требований ФНС к документам. В такой ситуации вам в помощь инструкция нашего сервиса по подготовке документов.
2.2 Касса
В 2022 году кончились все отсрочки для ИП по установке онлайн-кассы. Это значит, что нужно установить кассовый аппарат, если вы продаете товары или услуги физлицам.
В продаже можно найти много вариантов кассовых аппаратов, различных по стоимости. Цена кассового аппарата начинается от 4500-6000 рублей, но нужно также учесть затраты на её установку, обслуживание (по договору с ОФД - от 3000 р. за год), проведение интернета и ежемесячные взносы провайдеру, расходники и пр. Можно заранее проконсультироваться в налоговой инспекции, какой аппарат подходит для вашего направления бизнеса.
В некоторых случаях работа без кассы все еще возможна, но только если вы планируете работать исключительно с юрлицами через расчетный счет. А расчетный счет - это уже отдельные расходы.
2.3 Расчетный счет
Работать без расчетного счета предпринимателям можно: закон не устанавливает ни обязанность, ни сроки оформления счета в банке. Но, работа ИП без счета сильно усложняется: вы банально не сможете перечислить налоги и взносы, перевести официальную зарплату сотрудникам и оплатить счет от контрагента. К тому же у расчетного счета есть плюс - в ряде случаев он позволяет работать без кассы.
В 2024 г. практически все банки готовы предложить ИП бесплатное открытие счета, различается только стоимость ежемесячного обслуживания (от 500 р. и выше). По цифровой подписи ИП счет можно будет открыть дистанционно, не теряя времени на поход в банк.
2.4 Печать, ЭЦП
Для предпринимателей обычная печать нужна не часто, она используется в таких случаях:
- Открытие банковского счета (можно заменить ЭЦП)
- Внесение записи в трудовую книжку сотрудника
- Оформление договора с контрагентом (можно заменить ЭЦП)
- Оформление внутренних документов (печать не обязательна, но позволяет поддерживать порядок)
Таким образом, на печати можно и сэкономить, если планируете работать без сотрудников. Однако экономия в 300-500 рублей мало повлияет на сумму, сколько стоит открыть ИП.
Электронная подпись - более современное решение и во многом - замена печати. С ЭЦП многие задачи можно перенести в онлайн формат (сдача отчетности, удаленное оформление договоров, ведение электронных трудовых книжек, внесение изменений в ЕГРИП без визита в инспекцию и пр.). Также, предприниматель получает возможность участвовать в торгах, расширяя круг заказчиков.
2.5 Патент, лицензирование
Предприниматели оформляют патент на предоставление определенных услуг, если позволяет вид деятельности и в расчетах заметна экономия на налогах. С 2022 года экономия стала заметнее: ИП разрешено уменьшать цену патента на сумму страховых взносов. Расходы на приобретение патента стоит включить в смету заранее, поскольку разрешение оформляется до начала оказания услуг. Одно из преимуществ ПСН - возможность оформить патент не на весь год, а на любой срок от месяца. Таким образом, вы можете снизить первичные вложения.
Необходимость получения лицензии также зависит от вида деятельности. Она тоже оформляется заранее, средний размер госпошлины - 7500 р. В некоторых случаях, лицензия стоит гораздо дороже. О стоимости лицензии и сопутствующих расходах можно уточнить в лицензирующем предприятии (для каждой деятельности - отдельный орган).
2.6 Торговый сбор
Торговый сбор взимается с предпринимателей только при комплексе условий:
- Вы ведете торговую деятельность, облагаемую торговым сбором
- Ваш бизнес расположен в одном из городов федерального значения
- Вы встали на учет в качестве плательщика торгового сбора
Эта статья расходов неизбежна, если к примеру, вы занимаетесь розничной торговлей в столице (ставка сбора - 40500 р.).
3. Как сэкономить при открытии ИП в 2024 году
Подсчитывая общий прайс, сколько стоит открыть ИП, можно выйти на разные суммы, итог зависит от вида деятельности. Зарегистрировать ИП можно бесплатно, но в дальнейшем не обойтись без обязательных расходов: страховые взносы и налоги. Объем сопутствующих трат зависит от особенностей бизнеса.
4. Рекомендации по снижению затрат для будущих ИП:
- Подготовьте все документы для оформления самостоятельно. Это не сложно, вам поможет наша инструкция.
- Подайте документы через МФЦ, нотариуса или онлайн, чтобы не платить госпошлину.
- Не допускайте ошибок в документах, чтобы пройти регистрацию с первого раза и не тратить время на их исправление.
- Изучите тарифы на обслуживание расчетного счета в нескольких банках перед открытием, чтобы снизить ежемесячные расходы.
- Следите за государственными льготами: например, можно снизить стоимость патента до 100% на сумму страховых отчислений.
- Заранее просчитывайте потенциальные доходы и расходы, чтобы подобрать оптимальный режим налогообложения.