ЦБ запускает сервис для проверки добросовестности контрагентов

Фото с сайта — freepik.com

С 1 октября Банк России запустит сервис “Знай своего клиента” (ЗСК), который позволит узнать, относится ли ИП или юридическое лицо к группе высокого риска подозрительных операций. Это должно помочь снизить риски работы с недобросовестными компаниями.

Платформа ЗСК работает с середины 2022 года. Изначально доступ к сервису получили только банковские структуры.

С 1 октября можно будет проверить уровень риска вашей компании и третьих лиц, например, потенциальных и действующих контрагентов.

ЦБ распределяет клиентов на три группы риска: низкий, средний и высокий. На данный момент 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого.

Если компания или ИП не согласны со своим высоким уровнем риска, они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре решения. Но это можно сделать только если банк еще не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если такие меры уже действуют, то компания или ИП могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приемную.