Центробанк определил шесть признаков мошеннических операций

Фото с сайта — freepik.com

ЦБ добавил ещё три признака, по которым банки смогут определять мошеннические операции и блокировать подозрительные переводы. Новые правила вступят в силу с 25 июля 2024 года.

Теперь банки должны будут блокировать переводы на счета, которые раньше, по оценкам антифрод-систем кредитных организаций, использовались для мошенничества, даже если клиенты не сообщали о мошенничестве и эти счета не передавались в базу данных Центрального банка.

Еще один признак мошеннических действий — информация о возбуждении уголовного дела против получателя средств. Она может поступить в банк любым способом, а не только через ФинЦЕРТ — специальную систему обмена информацией между банками и правоохранительными органами. Если кредитно-финансовая организация получит подтверждение возбуждения уголовного дела, она должна будет заблокировать зачисление денег на счёт.

Также банки будут учитывать информацию от других организаций о подозрительных операциях. Например, если оператор связи сообщит о необычной активности перед переводом или о большом количестве входящих сообщений с новых номеров, включая мессенджеры.

Ранее Центробанк определил три признака подозрительных операций, и кредитные организации обязаны их учитывать. Банки могут приостановить перевод денег, если:

• получатель — злоумышленник, данные о котором есть в базе Центробанка;
• сумма перевода, периодичность, время или место совершения операции необычные для клиента;
• операцию пытаются провести с устройства, которое использовали мошенники и которое есть в базе данных регулятора.