Реклама ООО "Регми Софт"
Счёт для бизнеса
с максимальной выгодой
Сравните условия обслуживания в разных банках
Александр Пестов
01 марта 2024
245

Какие вопросы задают при открытии расчетного счета?

Буду регистрировать бизнес, нужно быстро потом открыть счет в банке. Хочу подготовиться, чтобы не затягивать процесс. Подскажите, какие в банке задают вопросы при открытии расчетного счета?
Выгодный счёт для бизнеса
Виктор Бакаев
Банк обязан провести идентификацию клиента, а также выявить возможные для себя риски. Для этого сотрудники банка выясняют, нет ли расхождений между информацией в представленных документах и фактической ситуацией, с какими контрагентами ИП планирует сотрудничать, какие ориентировочно обороты предполагаются по счету, будет ли ИП снимать наличные деньги и на какие цели и т.д. Вопросы могут быть заданы также с целью предложить наиболее выгодный тариф.

Виды вопросов при открытии счета

Все вопросы, которые чаще всего задают предпринимателям и ООО при открытии счета, можно разделить на две группы.

Цель первой группы вопросов — выяснить, не несет ли сотрудничество с данным потенциальным клиентом рисков для банка. Например, не планирует ли ИП или ООО совершать операции, которые могут считаться сомнительными с точки зрения законодательства о легализации доходов, полученных преступным путем, не уклоняется ли он от уплаты налогов, не пытается ли бизнес открыть второй расчетный счет по причине блокировки первого из-за наличия задолженностей и т.д. Банк выясняет также, нет ли несоответствий между информацией, представленной в документах, и фактической ситуацией.

Это могут быть такие вопросы:

  1. С какими контрагентами планируете сотрудничать?
  2. Планируете ли снимать наличные средства и с какой периодичностью?
  3. Какие предполагаются обороты по счету?
  4. Имеется ли задолженность по налогам и сборам?
  5. Где фактически ведется бизнес?
  6. Являетесь ли вы учредителем или руководителем каких-либо юридических лиц и т.д.

Вторая группа вопросов имеет целью предложить потенциальному клиенту максимально выгодные условия обслуживания. Например:

  1. Давно ли ведете бизнес?
  2. Планируете ли использовать эквайринг?
  3. Есть ли в планах пользоваться кредитными средствами?
  4. Какой объем поступлений в среднем ожидается по счету?
  5. Какие расходы планируется проводить через расчетный счет и др.

Советуем честно и спокойно отвечать на все вопросы, поскольку от ответов на них, в том числе, зависит принятие решение банком об открытии счета.

Читать комментарии

Читайте также

Открытие расчетного счета для ИП
Регистрация ИП
17.02.2022
Задать вопрос
Задайте свой вопрос

Если не нашли нужного ответа на свой вопрос? Поищите его в списке всех вопросов или задайте его нашим экспертам и мы оперативно разберем вашу ситуацию

Задать вопрос