Какие вопросы задают при открытии расчетного счета?
Виды вопросов при открытии счета
Все вопросы, которые чаще всего задают предпринимателям и ООО при открытии счета, можно разделить на две группы.
Цель первой группы вопросов — выяснить, не несет ли сотрудничество с данным потенциальным клиентом рисков для банка. Например, не планирует ли ИП или ООО совершать операции, которые могут считаться сомнительными с точки зрения законодательства о легализации доходов, полученных преступным путем, не уклоняется ли он от уплаты налогов, не пытается ли бизнес открыть второй расчетный счет по причине блокировки первого из-за наличия задолженностей и т.д. Банк выясняет также, нет ли несоответствий между информацией, представленной в документах, и фактической ситуацией.
Это могут быть такие вопросы:
- С какими контрагентами планируете сотрудничать?
- Планируете ли снимать наличные средства и с какой периодичностью?
- Какие предполагаются обороты по счету?
- Имеется ли задолженность по налогам и сборам?
- Где фактически ведется бизнес?
- Являетесь ли вы учредителем или руководителем каких-либо юридических лиц и т.д.
Вторая группа вопросов имеет целью предложить потенциальному клиенту максимально выгодные условия обслуживания. Например:
- Давно ли ведете бизнес?
- Планируете ли использовать эквайринг?
- Есть ли в планах пользоваться кредитными средствами?
- Какой объем поступлений в среднем ожидается по счету?
- Какие расходы планируется проводить через расчетный счет и др.
Советуем честно и спокойно отвечать на все вопросы, поскольку от ответов на них, в том числе, зависит принятие решение банком об открытии счета.
